筑牢金融反诈安全防线光大银行以金融为民守护群众财产安全 [复制]

发表于 2026/09/29 11:32:49 来自浙江宁波

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近年来，电信网络诈骗套路不断翻新，养老诈骗、虚假交易、冒充客服等骗局花样层出不穷，严重侵害人民群众财产安全。光大银行宁波分行坚持以党建为引领，立足金融消费者权益保护工作，将防范电信网络诈骗摆在服务质效提升的重要位置，构建厅堂前端识别、后台风控研判、警银多方联动的立体化反诈工作体系，多点发力堵截涉诈资金，扎实守护老百姓的“钱袋子”。在网点服务一线，该行严格落实适老化反诈服务规范，针对老年客户大额资金交易执行问询提醒机制，建立柜员初步劝阻、管理人员接续劝导的多层劝阻流程，守住反诈第一道关口。此前，光大银行北仑支行成功处置一起养老购药诈骗风险事件。老年客户张阿姨打算转账4万元，支付网络所谓“专科名医”的中药尾款。网点工作人员敏锐识别诈骗风险，多次开展风险提示，但客户求医心切，对劝阻存在抵触情绪。网点迅速联动属地派出所，民警到场开展联合劝导，揭穿不法分子AI伪造行医资质、虚假问诊、夸大药效的诈骗伎俩。经过警银协同以案释法，客户幡然醒悟，放弃转账操作，4万元养老积蓄得以保全，该支行也收到公安部门的专门表扬函件。除厅堂现场劝阻之外，后台风控岗位发挥专业研判作用，打通跨地区反诈处置链条。该行反诈专岗人员凭借专业能力捕捉交易异常信号，面对异地分支机构反馈的业务疑点，综合客户行为、资金流向、交易背景等信息，快速锁定涉诈风险。在一起风险处置中，面对情绪激动、执意要求解除账户管控取现的客户，专岗人员远程指导一线网点稳住客户、延缓业务办理，同步对接公安系统、异地金融机构交叉核查线索，抢抓反诈处置黄金时间，最终配合公安完成账户冻结，全额堵截1.35万元电信诈骗涉案资金，有效阻止赃款流出。前端厅堂防范与后端风控研判双向发力，警银联动、跨行协同机制持续落地，让反诈防护网越织越密。截至8月末，全行累计开展反诈主题宣传活动64场，金融知识普及覆盖群众2106人次；今年以来，成功堵截涉诈资金近70万元，用实际行动筑牢金融安全屏障，提升广大群众的金融安全感。反诈守护贵在久久为功。光大银行宁波分行始终坚守“金融为民”初心，把反诈防护融入业务服务各环节，聚焦老年等易受骗群体，针对养老保健品、虚假问诊等高发骗局开展精准科普；深化警银联动，完善风险识别、线索上报、协同处置闭环，以专业金融服务守护群众财产安全。