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运好模型大数据,守牢客户“钱袋子”  [复制]

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发表于 2024/12/06 14:36:12 来自 浙江宁波

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2024年12月3日下午,工商银行宁波余姚分行受到宁波市反诈中心表扬,对该行充分运用大数据,强化警银联动,携手成功阻截大额诈骗及时为客户挽损表示称赞和感谢。

12月2日下午,余姚分行收到“易受骗高风险客户预警保护模型”推送的预警线索,监测到余姚马渚支行的客户张女士近日有疑似受电信诈骗相关特征。据此该行立即向当地警方汇报,请求警方协助劝阻客户,并按要求对客户账户资金进行了有效保护。随后马渚派出所警官赶往客户住所开展劝阻,在核查过程中发现张女士遭遇了微信百万保障诈骗,诈骗分子让其将名下银行卡资金整合后进行取现转账。最终在警方和银行工作人员一次次地耐心劝说下,张女士识破了诈骗分子的伎俩,成功避免了11.7万元资金的损失,激动地连声致谢。

该起诈骗案件的成功阻截,是工行金融科技赋能反诈,由“被动防”向“主动控”的重大转变。下一步,工行宁波市分行将进一步深化与警银联动的深度和广度,统筹账户风险防控和客户服务能力提升,为建设“平安宁波”贡献工行力量。

通讯员许苏立 潘一坚

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