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    银行设置“风险模型"导致个人手机银行转账受限增多  [复制]

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    发表于 2024/10/17 11:18:39 来自 浙江宁波

    楼主

    分享到： qq sina

    最近，经常听到身边一些人抱怨，个人手机银行转账受到限制，以前转几千几万都没问题，但现在即使转几千元也会受到限制。
    本人昨天受到了同样的“体验”，给常用帐户转几千元钱系统提示超过限额，资金出去后又自动回来“冲正”。
    这样的情况不是一家银行，试了几家银行情况一样。经询问相关银行得知，最近确实有很多人碰到这个问题去问银行。原因是银行现在有个“风险模型”设置，个人手机银行转账受限应该是触发了风险模型。
    应该说银行设置风险模型本意是好的，特别在防诈防骗问题上能够起到很好的阻断作用，减少案件发生，保障客户权益。
    但是，这个风险模型是否需要改进一些？譬如一些常用的转帐帐户一般都是亲人间或好友之间的转帐，这个风险模型应该是可以识别到的，可现在对所有转帐一概风险否定着实对储户造成了不必要的麻烦。
    银行以风险触发为名限制储户转帐自由方法上简单了些，机制设置上也不够科学合理，让储户感觉到钱存银行存入容易使用受限，帐户上的钱好象不是自己的不安全认知。
    希望银行在处理这个问题上作些适当改进，既能防诈防骗，阻断风险危害，又能带给储户正常方便的存取（转）体验，维护正常的个人金融管理自由秩序。

    来自: 掌上东论

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    发表于 2024/10/18 08:53:19 来自 浙江宁波
    给平民制造了很多困扰
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      发表于 2024/10/18 08:58:23 来自 浙江宁波
      现在银行确实在防诈的口号下转账极其不方便了。。。。。。。。
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        发表于 2024/10/18 10:23:12 来自 浙江宁波
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          发表于 2024/10/18 11:01:01 来自 浙江宁波
          打着防诈的口号，限制资金流出
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