民生银行宁波分行：警银协作，成功劝阻电信诈骗案 [复制]

发表于 2023/12/12 10:51:37 来自浙江宁波

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近日，民生银行宁波奉化支行同当地派出所配合，成功劝阻一起网络诈骗，拦截可疑资金60000元。当天下午四点,客户戴某至网点办理大额现金取款6万元。当工作人员询问取款用途时，戴某闪烁其词，并未明确回复。值柜员察觉异常后，查询客户交易流水，发现当前资金余额当日下午分两笔由两个账户转入，且客户提供的收款人姓名与交易对手账户实际信息不匹配。客户表示自己和朋友在投资平台上投资，转账为投资支出。随后，出于职业敏感性与警觉性，工作人员安抚客户办理业务等待时的焦躁情绪并立即启动“警银联动”预案，拨打96110反诈热线。派出所公安人员赶至营业网点，同客户分析情况后，得知客户在名为“万众一鑫”的投资平台进行投资，转入款项为“每月分红收入”。公安人员向客户分析了电信诈骗套路，指出这是典型电信网络诈骗，通过每月分红的形式，放长线骗取受害者本金。客户随即表示，后续不会在该平台进行投资。此次成功堵截，充分反映了民生银行宁波奉化支行工作人员强烈的反诈意识，以及警银间的默契配合。随着科技的不断进步，电信网络诈骗日益猖獗，为广大金融消费者的财产安全带来了严重威胁。为有效开展打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，中国民生银行宁波分行内外宣教“两手抓”，筑牢电信诈骗防范堤坝。一是开展定期员工培训，通过加强对可疑行为或交易特征的学习，掌握当前新型电信诈骗的手段和特征，强化全体员工电信诈骗防范能力，尤其是网点一线员工准确识别电信诈骗陷阱、守护客户“钱袋子”的能力。二是不断强化客户教育，通过常态化开展金融知识宣传活动，建立“一个公众号、两个物理宣传渠道、N个员工线上传播”的多层次宣传方式，向客户普及电信诈骗的常见手法和防范措施。同时，加强警银合作，共同打击电信诈骗违反犯罪。接下来，中国民生银行宁波分行将继续努力，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力、高度的责任感，不断夯实主体责任。同时，加强银警合作，全力维护金融秩序和客户的利益，共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”。