金融反诈在行动：浦发银行台州椒江支行成功堵截网络刷单诈骗案 [复制]

发表于 2023/04/28 10:03:23 来自浙江宁波

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2023年4月24日，浦发银行台州椒江支行成功堵截一起网络刷单诈骗案件。当日，客户前来我行柜面反馈其银行卡18000元无法对外汇划，因其朋友生病，急需将已筹集的医药费汇出，要求银行方将卡解控。支行工作人员随即查询该银行卡状态，发现他的银行卡账户已被控制，但原因不明。柜员将这一情况向主管作了汇报，主管立刻来到现金窗口，查看客户资金交易来源后，遂询问客户具体的资金来源，客户声称其资金都来自于周边的同学筹集，并提供了微信聊天记录。主管察觉其中疑点，再次向客户深入了解，客户自述这位朋友在两年前认识，本次是通过电话告诉他自己急需医药费，还提供了其父母的电话。主管再询问对方相关情况，客户表示该朋友从2月份起已去往泰国，且医药费并非直接汇给朋友本人账户。从此对话中，支行主管初步判断该客户受骗的可能性很高，后续又发现当日上午还有一笔存疑交易。通过询问客户的交易行为与微信聊天记录，最终发现他于23日加入一个群，参与了网络刷单活动。入群后由一个名为“王磊”的人与他点对点联系，对方以恐吓诱骗他多次任务派发不断刷单方可将之前资金“赎回”，并要求他通过支付宝借呗、网商贷、微粒贷等筹集资金周转。由此，支行婉拒了银行卡解控，并建议他立即报警。浦发银行宁波分行提醒广大消费者注意以下几点：一切刷单均是诈骗，不要随意相信微信群等刷单盈利截图，那些都是“托儿”，不要点击或下载陌生人推荐的网址链接和APP；四是不要有“贪图小便宜”和“轻轻松松赚大钱”的心理，不要轻信所谓的高额回报。