民生银行宁波分行：守护交易安全，牢筑反诈防线！ [复制]

发表于 2023/04/24 09:16:07 来自浙江宁波

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多种多样的电子支付方式带来了极大的生活便捷，但同时也埋藏着交易风险隐患。当前，电信网络诈骗违法犯罪活动依然猖獗，涉诈资金链治理形势依然十分严峻。为深入落实打防管控各项措施，提升支付业务涉诈风险防控水平，民生银行宁波分行主动作为、综合施策，加大风险防控资源和力量投入，多措并举筑牢反诈防火墙，成功拦截多笔电信网络诈骗案件，守护百姓钱袋子，保障金融消费者合法权益。堵截仿冒银行软件诈骗一名40岁左右男性客户前来某网点咨询贷款网络审批进度及出账情况。经工作人员了解，客户收到贷款短信邀请，通过短信链接下载了“中国民生银行”APP，并在线申请小额贷款2万元。在绑定提款银行卡时，显示“银行卡异常”，客户联系在线客服，对方要求修改绑定卡号，开启对接验证，向客户发送了“关于《贷款人李X认证以及解冻贷款账户》的通知函”，函内标有“中国银行监督管理委员会办公厅、“银保监办发”及“中国银行保险监督管理委员会银保监办公厅”公章，并要求客户提供他行银行卡存入1万元，认证成功后“认证金”与“贷款资金”一并返还，若认证不成功将以恶意贷款罪起诉客户。客户对此存疑，故前往网点咨询。民生银行宁波分行工作人员耐心向客户解释，民生银行贷款不需要进行保证金认证也并未设立在线咨询受理平台，并提示客户其通过短信链接下载的软件为犯罪分子假冒，骗子通过不法渠道窃取个人信息，发送短信“广撒网”；凡是自称放款之前需以“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转账的网贷都是诈骗。经过银行工作人员劝阻拦截，客户最终放弃存款，挽回损失1万元。堵截虚假网络贷款诈骗案例客户王先生来到某网点，向工作人员咨询办理信用贷款事项。客户表示收到一条短信显示其可以申请信用额度最高168000元，于是点开短信链接下载了一个叫“民生e贷”的APP，显示其可以获得50000元授信额度，但必须充值10000元作为保证金。因当时并未意识到不对劲，客户便输入了一张借记卡，但由于账号输入有误导致充值失败，这才到银行网点寻求工作人员的帮助。民生银行宁波分行工作人员了解情况后立刻提高警惕，当场拨通客户贷款申请页面的客服电话，却始终无人接听。随之而来的是，贷款申请页面网页已无法打开。结合过往经验，工作人员基本确定这是一起网络诈骗，便迅速关闭链接并卸载软件。工作人员还为客户悉心讲解了防范电信网络诈骗的知识与案例，帮助客户安装了国家反诈中心APP。堵截假冒银行客服诈骗案例某理财客户竺女士致电银行理财经理，称卡状态异常，需要转账解除。经询问，客户表示自己接到一个电话自称是民生银行工作人员，在电话中告知客户其借记卡签约的一项功能会导致其征信异常和贷款不良。对方以解约该项功能为由，要求客户下载了一款APP，并引导其将卡内35万元转出。因银行转账额度限制，客户遂致电理财经理咨询，理财经理当机立断告知客户其已被不法分子锁定目标，并邀请客户尽快前往网点处理。银行工作人员立即采取紧急措施，限制客户非柜面交易，以防止资金被不法分子转移。待客户到达网点后，工作人员立即为客户账户办理手机银行登录密码及交易密码更改，并进行挂失补发不同卡号卡片。民生银行宁波分行工作人员分析诈骗手段，讲解反诈知识，帮助客户了解电信网络诈骗的危害，让其免受资金损失。堵截网络投资诈骗案例一位60岁左右的客户急匆匆来到某网点，找到理财经理要求把三万元定期存款取出用于投资。银行理财经理了解客户为保守型投资者，为避免其资金收益受损，便进一步询问取款用途。客户称取钱用于互联网投资，并表示自己近期已经专程飞到外地进行过实地考察，清楚了解拟投资的互联网公司的真实背景，坚信能取得高收益。经过了解，工作人员发现客户计划投资的公司涉及多起诈骗案件，基本确定客户遇到投资诈骗陷阱。客户不愿放弃高额回报，为打消客户疑虑，工作人员致电涉事公司，表示希望进一步了解投资赚钱项目，对方始终吞吞吐吐、含糊不清，却一直坚持要求客户尽快充钱成为会员。同时，该行工作人员以相似诈骗手法的案例为客户敲响警钟，并耐心剖析讲解高收益背景下的电信诈骗陷阱，终于意识到遭遇到了诈骗，避免了3万元经济损失。对银行的耐心负责，客户激动地抓着工作人员的手，表示万分感谢。下阶段，民生银行宁波分行将持续秉承“服务大众，情系民生”的企业使命，积极承担社会责任，提升电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作成效。同时积极开展防范电信网络诈骗宣教普及工作，提升消费者防范意识和防范能力，保护广大人民群众的财产安全，维护经济社会平稳健康发展。