泰康人寿投连险20年，投连进取账户单位净值增长超50倍 [复制]

发表于 2023/01/30 09:10:00 来自浙江宁波

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1月30日，泰康人寿投连险迎来二十周年。20年来，作为泰康人寿首支股票型投连账户，投连进取账户单位净值累计涨幅超50倍，充分凸显泰康长期、稳健的权益投资能力。二十年专业铸就亮眼业绩 2003年1月，泰康人寿首支股票型投连账户——投连进取成立，20年来累计为3万余名持有人创造了超12亿元投资收益①。投连进取账户历经多轮资本市场牛熊考验，一路战绩斐然，在震荡市场中表现出较稳定的增长趋势，账户净值屡创新高。成立近20年来，投连进取账户净值累计涨幅超50倍，年均复合增长率近22%（数据截至2023年1月20日），是泰康表现亮眼的投连明星账户，与市场同区间、同类型公募基金相比累计收益排名也处于前10%分位②。 ① 持有客户数据信息来自泰康统计，截至2022年9月。 ② 数据来源：Wind，泰康。同类型公募基金样本依据Wind股票型基金和Wind偏股混合型基金分类，对比时间区间为2003年1月30日至2023年1月20日。上述业绩为泰康根据已经披露的数据计算所得，不代表泰康对相关账户未来收益的预测及保证。市场有风险，投资需谨慎。投连进取亮眼成绩的背后，既有多位投资经理的专业付出，亦是泰康权益投资能力的优势体现。作为投连账户的投资管理人，泰康资产恪守尊重专业、追求卓越的投资文化，坚持“研究驱动投资，投资创造价值”，持续打造专业投资决策体系，为业绩保驾护航。在价值风格占优的市场中，泰康获取阿尔法能力较强，业绩表现相对突出；在风格转换和风格均衡的市场，泰康凭借多元化、多策略的均衡风格，整体业绩较为稳定。综合来看，泰康权益投资的市场适应能力强，且考察时间维度越长，业绩表现往往越好。投连进取账户20年的长期良好表现，就是泰康权益投资能力的生动诠释。二十年励精打造多元谱系投连进取之外，泰康结合投研优势与市场机会，在创新中不断完善投连策略布局，开拓更加广阔的投连市场。得益于泰康资产的多元化及全面均衡的投资能力，泰康投连从最初的单一账户，历经迭代成长、多点开花，逐步发展成为涵盖23个不同类型账户的投连谱系，覆盖价值、均衡、成长、行业主题、周期、FOF、量化、固收+、纯债、货币等多种策略，满足财富管理中不同的风险收益需求。截至2022年底，投连整体规模超过700亿元。泰康坚持遴选优秀的投资经理来管理投连账户。公司在跟踪研究保险资金投资组合的基础上，持续发掘业绩优异的投资经理和历经市场考验的成熟投资策略，在经过多轮审慎考察后，才包装成产品呈现给个人客户。具体到每个投连账户的投资运作，投资经理既会依托保险资金在资产配置及长期投资领域的“定力”和“打法”，也会兼顾投连作为净值型独立账户在回撤管理、流动性及风险控制方面的特殊要求，不断总结和优化投连投资管理经验，百炼成金。泰康资产战略重视投连账户的投资管理，2021年公司组建内部职能部门-投连投资部，将投连账户作为财富战略产品线开展统筹投资规划和精细化管理，打造投连优势标签，凸显出具有险资特色的公开市场投资能力。二十年创新永续，一路相伴中国经济崛起带来的居民财富增长，催生出日益丰富的财富管理产品和服务需求。投连险作为投资属性极强的保险产品，承接不同客群差异化的投资需要。 20年一路走来，泰康投连基于趋势变化不断推陈出新。产品货架上既有主打策略鲜明的单账户产品，也有提供不同类型账户、可供灵活组合且自由转换的多账户产品，提供了一站式资产配置工具。投连的盈利体验离不开持有人的长期坚守。以投连进取账户的持有人为例，35%的客户持有期限超过5年；持有期越长的客户，通常其盈利体验越好，年化平均投资收益率往往也越高③。泰康投连目前已有投保客户600余万人、保单数量超过730万张。我们持续关注投连持有人的客户体验和陪伴服务，希望通过及时的净值发布、定期报告、投研观点分享，帮助客户更加了解投连产品和市场热点，陪伴客户一起成长、彼此成就。 ③ 数据来源：泰康内部统计，数据截至2022.9.30