浦发银行宁波姜山支行成功堵截一起异常汇款事件 [复制]

发表于 2022/10/14 10:23:12 来自浙江宁波

楼主

近日，浦发银行宁波姜山支行成功堵截一起异常汇款事件。 9月29日下午16时左右，一位客户至支行办理汇款业务。客户神色慌张，且时常翻看手机微信。柜员问及客户汇款用途，客户称自己在网上向“浦发银行工作人员”申请贷款，目前已放款，金额2万元，不过要求客户提供贷款金额的40%，即8000元作为资产证明，贷款才可以到账，故至支行办理汇款。对方还称，此笔业务已上征信，如果客户不汇款，则无法证明其有相应的还款能力，构成违约，不仅要被列入征信黑名单，还有权向客户追究法律责任。同时聊天后不久，还收到湖南长沙的电话，表示其为浦发银行代理律师，有方法帮助其恢复征信等。客户心理崩溃，不知所措，同时也不断询问浦发银行是不是有这项业务，为何要求提供汇款等。柜员立刻意识到客户有可能遭遇电信诈骗，遂带客户至旁等待，并告诉客户会有相应工作人员为其处理，同时联系运营主管。运营主管至厅堂对情况进一步进行了解后，客户向支行展示了其收到的放款通知书、客户与其微信聊天记录等。运营主管发现客户提供的放款通知书格式较为简陋，且内容方面也存在明显错误，客户还展示了与“浦发银行工作人员”的聊天记录，同时还有与另一人（经与询问客户，对方称为浦发银行聘请律师）的诸多语音聊天记录，带有威胁、恐吓等成分。了解情况后，运营主管告知客户，浦发银行不会通过这种形式发放贷款，客户可能遭遇电信诈骗，并劝阻其不要汇款，同时要求其报警，支行工作人员向客户提供了防范电信诈骗的相关宣传资料，同时让其关注国家反诈中心公众号，加强学习，防止上当，并告诉客户：如果有资金需求，可向支行网点申请，如果符合放款条件的，则可以为其发放贷款。客户听了支行工作人员的分析后恍然大悟，放弃了汇款，连连向支行工作人员表示感谢。支行相关负责人表示，后续将在日常工作中持续开展防范电信诈骗宣传各项工作，扩大宣传范围，增强公众的防诈意识，为构建良好、健康的金融环境贡献力量。