招商银行宁波分行：警银合作保障百姓资金安全 [复制]

发表于 2022/09/27 10:26:30 来自浙江宁波

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为维护金融稳定，招商银行宁波分行积极响应公安机关防范电信网络诈骗相关工作部署，通过金融知识普及、反诈知识宣讲等形式主动作为。此外，该行要求网点主动甄别、建立警银协作机制，切实打击电诈行为。近日，招商银行宁波分行网点拦截多起诈骗案件，为客户守住“钱袋子”。坚持劝阻及时止损八月下旬，客户沈先生来到招商银行海曙支行柜台要求汇款，期间不停催促柜台要求尽快汇出，称“再不汇款申请解冻，自己转进游戏平台上的金额都将被冻结”。该客户的异常现象引起了经办员的警觉，于是一边安抚客户情绪，一边核实汇款情况。据了解，沈先生在某游戏平台售卖其游戏账号，提现过程中，被平台工作人员告知卡号有误导致资金冻结，遂通过手机银行转入平台提供的个人账号申请解冻，再次转入金额时显示非柜面转账金额上限，故来到网点汇款。该行运营主管听到“冻结”“提不出来”等字眼，立即走出现金间，向客户进行反诈宣传，但客户坚持称其使用的是正规的游戏平台，运营主管见状让柜员报警，最终在民警和该行员工的分析劝阻下，客户终于放弃汇款。后续了解到民警在对沈先生被骗案件进一步开展调查中。火眼金睛守护资金八月上旬，招商银行东湖支行接待现金存现业务，随后客户急切地表示要转至异地他人账户，期间说到“就剩一个名额了”等异常字眼，引起了网点柜员的警觉，随即进一步询问汇款信息及用途。核实中得知客户是通过网聊加入“道然学堂”，声称是可以返息的入股投资项目，可以“实现财富自由”。该行运营主管随即将网上搜索的信息展示给客户，同时以相似案例向客户宣讲，但客户仍然坚持汇款，劝阻无果并表示要自行手机银行转账。见客户如此坚持，网点的员工一边安稳客户，一边由大堂经理报警请求协助，就在民警向该行员工了解情况的同时，客户接到催促汇款电话，警察直接亮明了身份，对方立刻挂断电话，客户这才意识是遭遇了电信诈骗，最终放弃汇款，并申请该行柜台为其中止非柜面操作。据招商银行宁波分行相关负责人表示，该行将持续强化“反赌反诈”打击治理工作，通过金融宣教、提升内部防范机制等手段，帮助客户不断提升风险风险防范意识，守护大家的“钱袋子”。