敏锐识别，民生银行宁波分行协助抓获6人跑分团伙 [复制]

发表于 2022/06/13 17:28:38 来自浙江

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近日，民生银行宁波分行协助公安机关成功抓获跑分团伙犯罪嫌疑人6名、作案设备7部，涉及资金流转500余万元。公安机关发出表扬信，充分肯定了民生银行宁波分行在此次案件中精准推送可疑涉诈线索，为新型违法犯罪案件防范拦截、研判侦办提供的强有力支撑，并向民生银行宁波分行长期以来对打击治理新型违法犯罪的大力支持协作表示了感谢。 “给我把账户的锁解了！”一名年轻小伙儿气势汹汹冲进了厅堂，“这卡用的好好的，怎么突然就不能用了呢？”5月末，民生银行宁波分行受理了一笔看似寻常的解除账户控制业务。在安抚客户情绪后，工作人员随即核实客户身份，充分了解客户交易情况。客户虽称账户交易均为本人正常资金周转，但其含糊其辞，犹豫不决的异常反应提高了工作人员警惕。在进一步核查中，发现客户账户因触发该行涉诈银行账户风险监测拦截模型后被控制，小额试探交易行为，资金分散转入、集中转出、短时高频、交易对手众多等异常账户行为，交易特征与客户年龄、职业明显不符。鉴别出该账户存在可疑涉诈情况，该行立即采取措施，一方面告知客户账户暂无法解除控制；另一方面，立即联系市公安局反诈中心，报送可疑涉诈线索，并积极协助公安机关对账户进行细致核查。经过缜密侦查，公安机关当日破案，抓获了为网络诈骗团伙“跑分”洗钱的6名犯罪嫌疑人。敏锐识别并及时报送可疑线索，获公安机关表扬信，这是民生银行宁波分行长期支持打击治理电信网络新型违法犯罪工作的缩影。多年来，该行秉持“服务大众情系民生”的初心，坚守在打击治理电信网络新型违法犯罪前线。为尽快遏制电信网络诈骗案件高发势头，该行资金链治理工作小组建立健全上下、内外联动的风险处置工作机制，统筹抓好人防、技防相结合，充分发挥警银联动效能，主动作为积极协助。一是技防优先，以预警机制为抓手，加快风险管控响应。二是人防为本，以强化培训为牵引，筑牢一线反诈防线。下阶段，民生银行宁波分行将持续强化责任担当，通过全面落实源头治理、宣防教育、风险排查、预警拦截等各项工作举措，继续做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，构建和谐的金融环境，切实保护人民群众的资金安全，守好百姓“钱袋子”。