民生银行宁波分行强管理、多举措提升反洗钱工作质效 [复制]

发表于 2022/06/02 19:54:16 来自浙江宁波

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民生银行宁波分行充分认识反洗钱工作在维护金融安全、控制金融体系风险中的重要作用。近年来，该行紧紧围绕党中央、国务院长效常治目标任务，充分贯彻反洗钱监管要求和总行指示，持续强化反洗钱主动管理，进一步提升反洗钱有效性水平，助力营造安全稳定的金融秩序和社会环境。稳步推进重点工作，持续加强主动管理 2022年以来，民生银行宁波分行以“推进全面洗钱风险管理”为核心目标，围绕自上而下提升主动管理水平、强化洗钱风险联防联控。一是扎实开展监管及总行工作，积极报送监管报告、落实监管新政、加强监管互动。二是提升反洗钱可疑交易监测，落实日常可疑报送、加强洗钱风险监测、深化员工账户洗钱风险排查、提升外部协查管理等。三是持续加强反洗钱履职，制定年度全行反洗钱工作计划；推进履职清单建设，开展行内反洗钱季度履职考核工作，及时检视反洗钱工作有效性；加强反洗钱保密培训与宣导，提升员工反洗钱能力；开展行内评优评先，充分发挥反洗钱奖励机制效用。协助打击犯罪活动，切实守护百姓钱袋子在打击涉诈涉赌违法犯罪活动中，民生银行宁波分行切实履行主体责任，全面落实打防管控各项措施。一是落实“人防+技防”，精准打击治理电诈网赌。从机制建设到搭建异常交易预警拦截系统等，实现内部人员“零发案”、客户“少发案”。二是建立劝阻拦截快速反应机制，切实守护百姓钱袋子。严格落实新开户尽职调查，识别拦截可疑开户；银警联动，建立7×24小时紧急支付、查结响应机制，对涉案资金进行及时拦截处理。三是开展反洗钱宣传活动，提升公众安全意识。向社会公众普及履行身份识别义务、保护个人隐私和商业秘密、反洗钱与自我保护措施的重要性；通过洗钱风险典型案例，提醒公众防范洗钱风险，提高全民反洗钱意识。建立风险防控机制，有效提高工作成效一是反洗钱风险防控取得进展，民生银行宁波分行建立反洗钱联防联控长效机制，实现行内反洗钱工作统筹安排、分工协作、上下联动，加大洗钱风险防控力量投入。二是反洗钱工作成效获内外部认可，该行反洗钱工作在当地银行业排名中，列居全市前茅，并在系统内获2021年度“打击洗钱犯罪先进机构”“反洗钱监管评价/表彰先进机构”两项集体荣誉，“反洗钱监管评价/表彰先进个人”“打击洗钱犯罪先进个人”“反洗钱综合评价先进个人”等三项个人荣誉。经过多年耕耘，民生银行宁波分行在实干中不断夯实反洗钱工作基础，提升反洗钱工作质效，筑牢反洗钱防线，彰显了金融机构应有的责任与担当。下阶段，该行将不断完善洗钱风险管理体系、持续开展客户信息治理工作、强化反洗钱信息保护工作、深化反洗钱监测效能、加大反洗钱宣传培训力度，为宁波地区金融安全以及社会大众切身利益保驾护航，继续贡献金融智慧和力量。