守护群众“钱袋子”，宁波招行全力追回海外诈骗货款 [复制]

发表于 2022/05/31 14:54:53 来自浙江宁波

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近日，招商银行宁波分行在总分行的紧密联动下，及时追回客户被骗货款18.7万美元，收到浙江BD公司赠予的锦旗，以一场高效精准的阻击战赢得了客户的信赖和赞誉。据了解，BD公司财务此前在招行网银系统发起了一笔境外汇款电子单证业务，由宁波分行外汇作业团队审核无误后汇出，次工作日BD公司称海外收款人仍未收到货款，经招行的工作人员查询发现，资金在收款行的状态为“处理中”，在企业与收款人的核对确认后得知，收款人的邮箱地址可能被不法分子做了修改，该行意识到客户遇到了电信网络诈骗。由于该笔汇款涉及海外交涉，沟通成本及处理时效极有可能受影响，于是招商银行宁波分行当即成立应急小组，为客户提供最便捷高效的解决方案。当天下午宁波招行的工作人员主动出击，向总行申请协助，上下紧密配合、境内外联动，经过八小时的沟通和努力，成功于当晚收到境外账户行的准确回复：资金已顺利止付退回！该行相关工作人员表示，对于进出口企业而言，海外付汇量频繁，一般通过邮箱、传真或聊天软件来确认工作内容，极易被不法分子篡改利用，风险隐患较大。为最大限度保障客户利益，该行一直以来主动作为，提升自身专业能力，加大防诈反诈力度，强化识别风险场景的敏感度。随着诈骗手段不断迭代升级，电信网络诈骗新型违法犯罪已成为严重影响社会治安的主要矛盾点。未来，招商银行宁波分行将始终坚持价值观引领，“以客户为中心，为客户创造价值”，持续加大打击电信诈骗工作力度、严抓风险控制工作，积极践行社会责任，守护好人民群众的“钱袋子”。