民生银行宁波分行深入推进打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪工作 [复制]

发表于 2022/05/18 16:10:43 来自浙江宁波

楼主

近期全国涉案账户快速攀升，电信网络诈骗案发数量和群众财产损失仍保持在高位，风险形势依旧严峻。为深入落实打防管控各项措施，提升支付业务涉诈风险防控水平，民生银行宁波分行主动作为、综合施策，加大风险防控资源和力量投入，多措并举牢筑“资金链”治理安全防线。统筹部署，齐抓共管围绕电信网络诈骗治理难点，民生银行宁波分行设立“资金链”治理专项工作组，制定了《中国民生银行宁波分行“资金链”治理工作整体方案》，明确“高度重视、压实责任、强化管理、联防联控、便利客户、加强宣导”六项要求，精准发力，推动打击治理工作机制常态化运行，推进工作走深走实、常抓不懈。整章建制，夯实基础为深入落实风险防控各项措施，提升全行支付业务涉诈风险防控水平，民生银行宁波分行结合总行“资金链”治理要求，制定《宁波分行防范电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施方案》，明确“资金链”治理基本原则、工作目标、职责分工、工作举措与落实进度要求。同时，该行通过在内网设置“资金链”治理专版专栏，及时传导监管政策与管理要求，实时分享监管动态、工作提示、典型案例、经验分享，提升全行员工防范电信诈骗责任意识及能力水平。综合治理，管控风险为进一步管控账户涉案风险，民生银行宁波分行组织开展存量账户综合治理工作，一是加强账户全生命周期管理；二是开展存量账户风险排查和清理；三是强化倒查涉案账户延伸排查，建立涉案账户“一户一档”电子档案，严防账户涉案风险；四是加强账户交易监测；五是密切配合公安指令止付、冻结涉案交易及账户，保障人民群众的财产安全。宣传教育，群防群治民生银行宁波分行持续开展内部人员宣教，以“如何识别和防范账户涉案风险”为主题，组织全行人员开展专题培训、专项知识测试，强化风险防线职责，提升员工涉案风险识别能力，确保内部“零发案”。同时，民生银行宁波分行充分利用线上线下多种渠道普及反诈知识，扩大宣传范围。一方面坚持网点主阵地扎实推进反诈宣传，定期组织开展反诈知识“进企业、社区、学校、家庭、单位”等现场宣传，做到反诈宣传重点群体“全覆盖”；另一方面，该行结合三八妇女节、3·15消费者权益日等重要节点，充分利用自媒体平台开展反诈宣传，普及反诈知识，营造全民反诈的良好氛围。下阶段，民生银行宁波分行将继续坚持“以客户为中心”，积极承担社会责任，持续优化电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，维护经济社会平稳健康发展，保护广大人民群众的财产安全。