12亿大奖，是鱼还是饵？ ——慈溪民生村镇银行长河支行成功阻拦一起电信网络诈骗 [复制]

发表于 2022/03/29 15:21:35 来自浙江宁波

楼主

近日，慈溪民生村镇银行长河支行成功拦截一起以“中奖”为名的电信诈骗，扼杀了一起很可能造成严重后果的诈骗案件苗头。当天下午，一位八旬老人到慈溪民生村镇银行长河支行办理银行卡。在业务办理过程中，支行营业经理认真核实客户身份、详细了解客户情况，在沟通中，了解到客户之所以前来办理银行卡，起因是一笔巨额奖金，这一异常情况立刻引起支行营业经理的警觉。考虑到客户年迈，可能遭遇到了以“巨额奖金”为饵的电信诈骗，营业经理立刻报告厅堂主管，一起详细了解客户情况。原来这位客户“中”了“双色球12亿”，需要办理一张银行卡用于转账到某个人账户缴税，然后就能拿到12亿奖金。工作人员进一步询问“中奖”依据从何而来，客户从随身携带的塑料袋中拿出一张报纸，指着一栏“双色球中奖12亿”的内容给厅堂主管看，仔细查阅报纸内容后，营业经理发现该报纸为过期报刊。随后询问客户，报纸从何处来、是谁通知前来银行开卡，老先生支支吾吾说，有人电话通知他“中了12亿”，还寄了中奖报纸，让他来银行办卡，以便转款交税兑换“大奖”，对方特意交代他“千万不要跟银行工作人员多说情况，以免他们也看上这笔奖金。” 根据客户提供的情况，凭借丰富的工作经验及强烈的反诈意识，两位支行工作人员判断这是一起典型的以“中奖”为幌子的电信网络诈骗案件。工作人员耐心沟通，认真分析“中奖”事件背后的种种漏洞，终于让客户意识到上当受骗。客户表示不会再汇款转账，落入电信诈骗陷阱。在安抚好客户的同时，支行工作人员还细心为客户分析了常见的电信诈骗手段，解读了真实电诈案例，培养客户反诈防诈意识。慈溪民生村镇银行长河支行成功拦截电信诈骗，这是民生银行宁波分行坚持开展员工防诈骗安全教育、防范制度措施学习的实际体现。今后，民生银行宁波分行将继续坚持“以客户为中心”的理念，一方面持续常态化开展员工风险培训，不断加强员工自身的风险识别意识，提升员工的风险识别能力；另一方面持续做好客户宣教，加强防范电信诈骗宣传力度，为客户介绍电信诈骗的种类、危害和常见手段，分析电信诈骗典型案例，强化客户的风险识别意识，提高客户的风险识别及抵御能力。未来，民生银行宁波分行还将不断做出尝试，做好“用心服务的银行”，为增强金融服务质效，构建和谐金融消费环境贡献“民生”力量。