工行宁波市分行“融安e信”助力打击治理电信网络诈骗 [复制]

发表于 2022/01/20 16:53:47 来自浙江宁波

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近日，一客户到工行宁波慈溪电力支行办理26万元的汇款业务，柜员输入汇款账号时，系统马上预警显示该账号涉及电信诈骗。柜员立即报告网点负责人，经仔细询问客户后，了解到犯罪分子以客户在上海违规使用社保卡涉及犯罪，给客户发来了“警官证”“立案决定书”等材料，并威胁客户不能将情况告知任何人，要求尽快将所有款项汇入指定账户，否则将赴宁波对他进行抓捕。客户信以为真，到银行进行汇款。工行“融安e信”系统及时提示风险，阻止客户汇款，避免了资金损失。岁末年初是消费高峰，也是各类电信网络诈骗案件的高发期。工行宁波市分行自运用中国工商银行自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统，已成功预警堵截的电信诈骗汇款7555起，为客户避免资金损失1.98亿元，有效保障了客户的资金安全。据了解，工行“融安e信”大数据反欺诈系统整合了来自工行内部、社会公信体系、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息。多年来，工行宁波市分行也与公安部门合作，分批收集宁波区域涉案电信欺诈的账户，并将此纳入外部欺诈风险信息系统进行重点监测预警。目前，工行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控，对通过工行网点、网上银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从资金汇划渠道上筑起一道识诈防诈的“安全墙”。现在，个人客户通过工行手机APP可免费使用公益版“融安e信”，方便查询风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户安装使用“融安e信”企业版，在公司业务、人员招聘、集中采购、风险监控等业务管理中可实现风险预警核查服务。（沈颖俊）