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如何做好电子承兑汇票到期收款?  [复制]

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发表于 2018/12/13 15:10:29

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如何做好电子承兑汇票到期收款?能及时在电子银行承兑汇票到期前一个工作日到客户活期账户或客户银承保证金不能及时解冻,造成电子银行承兑汇票到期日我行新一代系统工前跑批产生垫款(由于该项业务系统跑批只有一次)。“电子银行承兑汇票到期待转户”当日如不及时处理,就造成垫款影响客户信用,影响我行信贷资产的质量。

原文来自商票圈官网,未经授权不得私自转载

如遇上述情况怎么办?新一代系统来帮你解决。

如何做好电子承兑汇票到期收款?

第一步:查询电子银行承兑汇票的信息

由于电子银行承兑汇票是客户在自己的网上银行操作的,因此柜面无客户签发电子银行承兑汇票的信息(票号等),我们可以通过两种途径查找电子银行承兑汇票票号等信息。

途径1:

员工渠道---运营管理---集中运营服务---档案查询---新一代登记簿查询---承兑汇票登记簿,输入电子银行承兑汇票承兑日期(交易日期)等查询即可查询到期的电子银行承兑汇票号码等信息。

途径2:

会计档案系统---档案调阅---新一代登记簿查询---承兑汇票登记簿,方法同上即可查询到期的电子银行承兑汇票号码。

第二步:电子银行承兑汇票到期收款处理

员工渠道八岗位人员“产品销售经理”或“柜员”进入员工渠道---支付结算---票据业务---承兑票据---银行承兑汇票到期收款。“交易类型”输入保证金账户或其他账户,可售产品输入“电子银行承兑汇票”再根据系统界面录入电子银行承兑汇票号码、扣收金额、扣款账号等经授权后提交成功后,系统自动将“电子银行承兑汇票到期待转户”借方余额清零。同时将“电子银行承兑汇票”状态由“承兑状态”变为“结清状态”。

经过上述操作后,就完全解除电子银行承兑汇票垫款的风险。

[恭喜,此贴已于2018-12-13 20:06:21 在银行天地 被 梦回汉唐 推荐,推荐理由:原创内容]

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